Qu'est ce que le commerce du Forex ?

Voici une vue d'ensemble du marché de devises étrangères ( Forex )

Le marché du Forex est un marché incessant d'argent où les monnaies des nations sont commercées, typiquement par l'intermédiaire de courtiers. Les devises étrangères sont constamment et simultanément achetées et vendues à travers les marchés locaux et globaux; et les investissements des commerçants augmentent ou diminuent selon une valeur basée sur les mouvements de monnaie. Les conditions de marché des changes peuvent changer à tout moment en réponse aux événements en temps réel.

Les attraits principaux de faire des transactions sur les monnaies pour les investisseurs privés et les avantages pour le commerce à court terme du Forex sont :

•  Commerce de 24 heures sur 24h, 5 jours par semaine avec un accès illimité pour les utilisateurs du Forex mondial.
•  Un énorme marché fluide, le rendant facile d'utilisation afin de commercer la plupart des monnaies.
•  Marchés volatils offrant des occasions de bénéfice.
•  Instruments standard pour le contrôle de la couverture des risques.
•  La capacité de bénéficier aussi bien sur les marchés en hausse tout comme à la baisse.
•  Effet de levier puissant sur le commerce avec de faibles obligations sur les marges.
•  Beaucoup d'options pour un commerce sans commissions.

Commerce du Forex :

Le but de l'investisseur dans le commerce du Forex est de profiter des mouvements sur les devises étrangères. Le commerce du Forex ou le commerce des monnaies est toujours fait dans des paires de monnaies.
Par exemple, le taux de change d'EUR/USD le 26 aoû. 2003 était de 1.0857. Ce nombre est également mentionné lorsqu'un « taux du Forex » ou juste « un taux » sur le court terme. Si l'investisseur avait acheté 1000 euros à cette date, il aurait payé 1085.70 dollars US. Un an après, le taux du Forex était à 1.2083, ce qui signifie que la valeur de l'Euro (le numérateur du rapport entre EUR/USD) a augmenté par rapport au dollar US. L'investisseur pourrait maintenant vendre les 1000 euros afin de recevoir 1208.30 dollars. Par conséquent, l'investisseur aura gagné USD 122.60 supplémentaire à ce qu'il avait démmaré un an plus tôt.
Cependant, pour savoir si l'investisseur fait un bon investissement, on doit comparer cette option d'investissement aux placements alternatifs. Au strict minimum, le retour sur l'investissement (ROI) doitt être comparé au retour sur un investissement « libre de risque ». Un exemple des investissements libres de risques sont les obligations de gouvernement à long terme des États-Unis puisqu'il n'y a pratiquement aucune chance pour une perte, c-à-d. le gouvernement des États-Unis venant à faire faillite ou étant incapable ou peu disposé à payer son engagement envers ses obligations.

Lorsque vous faite des échanges de devises, faite le seulement lorsque vous vous attendez à ce que la monnaie que vous achetez augmente relativement en valeur par à port à la monnaie que vous vendez. Si la monnaie que vous avez acheté n'augmente pas en valeur, vous devez vendre l'autre monnaie afin de clôturer sur un bénéfice. Un échange ouvert (également appelé une position ouverte) est un échange dans lequel un commerçant a acheté ou a vendu une paire particulière de monnaies et ne les a pas encore vendu ou acheté la quantité équivalente pour clôturer la position.

Cependant, il est estimé que 70% à 90% du marché du FX est spéculatif. En d'autres termes, la personne ou l'établissement qui a acheté ou vendu la monnaie n'a aucun plan pour prendre réellement la livraison de la monnaie à la fin ; plutôt, ils speculaient seulement sur le mouvement de cette monnaie particulière.


Taux de change :

Puisque les monnaies sont commercées par paires et échangées contre l'autre une fois commercé, le taux auquel elles sont échangées s'appelle le taux de change. La majorité des monnaies sont commercées contre le dollar des USA (USD). Les quatre autres monnaies les plus commercées sont l'Euro (EUR), les Yens Japonais (JPY), la Livre Sterling Anglaise (GBP) et le Franc Suisse (CHF). Ces cinq monnaies composent la majorité du marché et s'appellent les monnaies principales ou « les majeurs ». Quelques sources comprennent également le dollar australien (AUD) dans le groupe des monnaies principales.

La première monnaie dans la paire d'échange est désignée comme étant la monnaie de base et la deuxième monnaie sert de compteur ou de quotation de la monnaie. La monnaie de "compteur ou de quotation" est ainsi le numérateur dans le rapport, et la monnaie de base est le dénominateur. La valeur de la monnaie de base (dénominateur) est toujours 1. Par conséquent, le taux de change indique à un acheteur quelle quantité de monnaie de compteur ou de quotation doit être payée pour obtenir une unité de la monnaie de base. Le taux de change indique également à un vendeur combien est reçu dans la monnaie de compteur ou de quotation en vendant une unité de la monnaie de base.
Par exemple, un taux de change pour EUR/USD de 1.2083 indique à l'acheteur des Euros que 1.2083 USD doit être payé pour obtenir 1 euro.

À chaque point indiqué, temps et lieu, si un investisseur achète n'importe quelle monnaie et la vend immédiatement - et qu'aucun changement du taux de change ne s'est produit - l'investisseur perdra l'argent. La raison de ceci est que le prix de l'offre, qui représente combien sera reçu dans la monnaie de compteur ou de quotation en vendant une unité de la monnaie de base, qui est toujours inférieure au prix de la demande. Ce qui représente combien il doit être payé dans la monnaie de compteur ou de quotation en achetant une unité de la monnaie de base.
Par exemple, le taux de change des EUR/USD "offre / demande" à votre banque peut être de 1.2015/1.3015, en représentant une marge de 1000 pépins (également appelés les points, un pépin = 0.0001), ce qui est très haut en rapport à l' "offre / demande" des taux de changes en ligne que rencontre généralement l'investisseurs du Forex, telle que 1.2015/1.2020, avec une marge de 5 pépins. En général, de plus petites marges sont meilleurs pour les investisseurs du Forex puisque même si elles exigent un plus petit mouvement, le taux de change sur l'ordre profitera à la transaction.


Marge :

Les banques et / ou les fournisseurs d'échanges en ligne ont besoin de garantie pour s'assurer que l'investisseur peut payer en cas de perte. La garantie s'appelle la marge et est également connue en tant que garantie minimum sur les marchés du Forex. Dans la pratique, c'est un dépôt de garantie sur le compte du commerçant qui est prévu pour couvrir toutes les pertes du commerce de monnaies dans le futur.

La marge permet aux investisseurs privés de commercer sur les marchés qui ont un minimum élevé d'unités d'échanges en permettant aux commerçants de tenir une position beaucoup plus grande que la valeur de leur compte. Le commerce des marges augmente également le taux de bénéfice, mais a aussi tendance à gonfler le taux de perte, sur un risque systématique.


Financement à effet de levier :

Le financement à effet de levier, c-à-d., l'utilisation du crédit, tel qu'un échange acheté sur une marge, est très commun dans le Forex. L'emprunt / effet de levier dans le compte mis en marge est en rapport à votre dépôt de garantie. Ceci peut avoir comme résultat d'avoir la possibilité d'acheter pour un montant de USD 100.000 avec aussi peu que USD 1.000 en dépôt sur votre compte.


Cinq manières que les investisseurs privés peuvent utiliser afin de commercer sur le Forex directement ou indirectement :

•   Le marché concret
•   Suivis et contrats à terme
•   Options
•   Contrats à la différence
•   Modalités de mises

Une transaction de tache ( "spot" - point d'achat )

Une transaction de tache est un échange direct d'une monnaie pour une autre. Le taux de tache est le prix du marché courant, également appelé le prix de repère. Les transactions de tache n'exigent pas le règlement immédiat, ou le paiement « à l'acte ». La date de règlement, ou la « date valeur » est le deuxième jour ouvrable après la « date de transaction » (ou « la date commerciale ») avec laquelle, la transaction est convenue par les deux commerçants. La période de deux jours fournit le temps de confirmer l'accord et de fixer la compensation de débit ou de crédit nécessaires des comptes bancaires dans divers endroits internationaux.


Risques :

Bien que le commerce du Forex puisse mener à des résultats très profitables, il y a des risques impliqués : risques de taux de change, risques de taux d'intérêt, risques de crédit, et risques de pays.
Approximativement 80% de toutes les transactions de monnaies durent sur une période de sept jours ou moins, alors que plus de 40% durent moins de deux jours. Etant donné la durée de vie extrêmement courte du commerce typique, les indicateurs techniques influencent fortement les décisions de placement d'entrée, de sortie et de commande.